În timp ce majoritatea plăților se fac acum virtual sau prin card de credit, există încă mulți oameni care folosesc numerar și, prin urmare, bancomate pentru a-l retrage în mod regulat. Trezoreria monitorizează frauda fiscală pe mai multe fronturi, iar unul dintre ele îi privește pe cei care plătesc cu bani în unități și îi retrag de la bancomate.
Deși utilizarea cardurilor a crescut semnificativ, retragerile de numerar sunt încă o practică obișnuită, motiv pentru care IRS acordă o atenție deosebită acestor tranzacții bancare pentru a combate criminalitatea legată de bani. Mai jos, vă explicăm de ce ar trebui să evitați să retrageți această sumă specială de la un bancomat dacă nu doriți să atrageți atenția Trezoreriei.
De aceea, IRS este foarte conștient de acțiunile pe care le întreprindem în bănci pentru a combate toate infracțiunile bănești. Mai jos îți vom spune de ce nu ar trebui să retragi niciodată această sumă de la un bancomat, altfel Trezoreria va veni după tine.
În ciuda a ceea ce mulți oameni ar putea crede din cauza zvonurilor false, nu există o limită specifică a retragerilor de numerar de la băncile din Spania. Clienții corporativi pot retrage orice sumă doresc, dar trebuie să fie conștienți de faptul că, după anumite sume, Trezoreria poate începe să pună întrebări și chiar să lanseze o investigație exhaustivă pentru a evita frauda fiscală. Multe bănci stabilesc limite pentru cardurile de credit, dar acest lucru se datorează siguranței și poate fi schimbat.
Asigurarea siguranței clienților într-un moment în care infracțiunile legate de tehnologie sunt în vogă este vitală pentru bănci și, prin urmare, acestea stabilesc automat limite astfel încât în caz de pierdere sau furt, suma retrasă să nu depășească 600 de euro. Dacă trebuie să retrageți mai mulți bani, clientul are canale pentru a contacta băncile și posibilitatea de a extinde limita fără probleme.
Bani care nu ar trebui retrași de la un bancomat
Trezoreria nu stabilește o limită maximă pentru retragerile de numerar de la un bancomat, dar pornind de la 1.000 de euro este cifra la care agenția fiscală poate pune întrebări dacă este o retragere sau un depozit. Banca este astfel obligată să identifice clientul și să furnizeze toate datele necesare privind mișcările clientului.
De la 1.000, Trezoreria poate interveni, iar 3.000 este suma care va trage alarma în Agenția Fiscală, care poate demara o anchetă. De altfel, instituțiile bancare recomandă clienților, dacă retrag această sumă de bani de la un bancomat sau o depun, să discute cu un angajat al băncii și să pregătească o chitanță care să poată fi dată ulterior autorităților în cazul unei anchete. fi deschis.
De asemenea, Banca Spaniei a emis recent o hotărâre cu privire la tot ceea ce are legătură cu retragerile de numerar de la un bancomat. „Subiectii trebuie să depună suma solicitată atâta timp cât există un sold în cont. Dacă urmează să retrageți o sumă semnificativă, banca dumneavoastră vă poate cere să o notificați în prealabil, cu condiția să nu dispună de fonduri suficiente pentru a vă satisface cerere”, începe el vorbind despre retragerile de numerar.
„Banca dumneavoastră vă poate solicita să vă identificați atunci când depuneți bani și o va face atunci când efectuați o tranzacție în numerar egală sau mai mare de 1.000 de euro”, spune el pe site-ul său, despre suma la care Trezoreria poate demara o anchetă asupra o retragere sau depunere la ATM.
CaixaBank mai explică pe site-ul său că Administrația Fiscală „recomandă instituțiilor bancare să întrebe când suma depășește 1.000 de euro”. „Transportarea unor sume mari de numerar este atât de neobișnuită încât depozitele la ATM de peste 3.000 de euro sau o bancnotă de 500 de dolari sunt raportate Fiscului pentru a preveni frauda”, avertizează banca într-un blog care își informează clienții pe portalul său oficial.
În ceea ce privește limita sumei de numerar pe care o poți transporta pe stradă, aceasta este stabilită prin Legea 10/2010 la 100.000 de euro. Această sumă vă poate pune în necazuri dacă forțele de securitate intervin. Din motive de securitate, cel mai bine este să nu cărați aceste sume pe stradă. În ceea ce privește sumele care pot fi păstrate acasă, blogul CaixaBank mai explică că „nu există o limită legală a cantității de numerar care pot fi păstrate acasă, atâta timp cât se poate dovedi originea acestuia”.
